通过本科目考试，测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度，包括测查对理财投资市场★■■★◆◆、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用；测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规◆■，客户的分类与需求分析★■★■★，理财计算工具等的掌握程度。综合运用本科目知识技能，合法、合规地做好个人理财业务■◆。

　　如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。

　　（六）了解不同理财工具的特点及比较；（七）掌握货币时间价值在理财规划中的运用。

　　（一）相关法律：《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国证券法》★◆■◆、《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国信托法》★★、《中华人民共和国个人所得税法》等★★◆；

　　（三）熟悉《个人独资企业法》■■■★、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定；（四）掌握各类理财产品及其销售相关的法律法规。三◆◆、理财投资市场

　　（六）熟悉贵金属产品的分类◆■■、要素、风险及法律特征■★■■◆；（七）熟悉券商资产管理计划、基金子公司产品、期货资

　　（一）掌握金融市场的特点◆★■★◆、功能及分类；（二）掌握货币市场及其在个人理财中的运用★■★■★；（三）掌握债券市场及其在个人理财中的运用；（四）掌握股票市场及其在个人理财中的运用；

　　本考试大纲和辅导教材是2021年及以后一个时期考试命题的依据◆★◆★，也是应考人员备考的重要资料，考试范围限定于大纲范围内，但不局限于辅导教材内容■★■★◆。

　　（一）了解中国的法律体系；（二）掌握《中华人民共和国民法典》中与个人理财业务相关的规定◆★★◆★◆；

　　（一）熟悉货币时间价值及其影响因素★◆◆■◆；（二）掌握货币时间价值的基本参数、现值与终值★■◆★◆、72法则

　　（三）了解理财师工作流程及主要内容；（四）了解国内外个人理财业务的发展状况；（五）了解理财师的队伍迅速扩张原因及职业特征★■；（六）掌握理财师的执业资格要求■◆■；

　　（一）掌握银行理财产品及结构性存款的分类、要素★■★★★、风险及法律特征；（二）掌握基金的分类、要素、风险及法律特征■★★★★；（三）掌握保险产品的分类◆■、要素、风险及法律特征；（四）掌握国债的分类■■◆★★、要素◆◆◆◆★◆、风险及法律特征；（五）掌握信托产品的分类、要素■◆、风险及法律特征；

　　（一）了解理财师的商务礼仪与沟通技巧；（二）熟悉工作计划与时间管理的方法及重要性；（三）了解电话沟通的技巧；（四）了解金融产品服务推荐流程与话术。

　　（二）相关行政法规：《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》◆■★★◆、《商业银行理财业务监督管理办法》、《商业银行理财子公司管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》、《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》■◆◆★■、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》◆■★★、《商业银行代理保险业务管理办法》、《个人外汇管理办法》★★■、《个人外汇管理办法实施细则》、《保险资产管理产品管理暂行办法》、《证券期货经营机构管理人中管理人（MOM）产品指引》、《关于进一步规范商业银行结构性存款业务的通知》等★◆◆◆■★。

　　（一）熟悉理财师了解客户需求的重要性及主要内容★■★◆◆；（二）熟悉客户的分类方法及需求分析；（三）掌握生命周期理论及其与客户需求分析的关系；（四）掌握理财师了解客户的方法。

　　和有效利率的计算方法及运用；（三）掌握规则现金流与不规则现金流的计算方法及运用；（四）掌握复利与年金系数表的计算方法及运用★◆■；（五）了解财务计算器和Excel在理财规划中的使用■★★◆；